关于加强证券经纪业务管理的规定
中国证券监督管理委员会
证监会公告[2010]11号——关于加强证券经纪业务管理的规定
中国证券监督管理委员会公告
〔2010〕11 号
现公布《关于加强证券经纪业务管理的规定》，自2010年5月1日起施行。
中国证券监督管理委员会
二○一○年四月一日
附件：关于加强证券经纪业务管理的规定.doc
关于加强证券经纪业务管理的规定
为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本规定：
一、证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。
二、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。
三、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。
（一）建立健全客户账户管理制度。证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户交易结算资金（以下简称客户资金）存管手续。客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。
证券公司应当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户开立账户。
证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产。客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。
（二）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。
证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。
（三）建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。
证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。
证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。
（四）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
（五）建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。
（六）建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整。证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案应当包括客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书及中国证监会规定的其他信息。证券公司应当妥善保管客户档案和资料，为客户保密。
四、证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。
（一）从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。
（二）与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制。涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。
（三）证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。
（四）证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。
五、证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营。
（一）证券营业部应当将《证券经营机构营业许可证》放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动。
（二）证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程。
（三）证券营业部应当建立健全营业场所安全保障机制，保证与当地公安、消防等有关部门的联系畅通，维护交易秩序稳定；制定重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。
（四）证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存。
（五）证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。证券营业部负责人强制离岗期间，证券公司应当对证券营业部进行现场稽核，稽核报告应当以书面方式记载、留存。
（六）证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职；发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。证券公司应当在审计结束后3个月内，将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案。
（七）本条（四）至（六）款所述年度考核、稽核、审计的内容包括证券营业部的下列事项：有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户承诺收益、有无超范围经营、有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故、有无重大突发事件、有无未了结客户纠纷等，以及证券营业部负责人在上述事项中的责任情况等。
六、证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。
证券公司应当统一分配和授予证券经纪业务信息系统权限及参数；证券公司不得向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限；证券营业部新建信息系统，应当由证券公司统一组织实施。
七、证券营业部及证券从业人员发生违反法律、行政法规、监管机构和其他行政管理部门规定以及自律规则、证券公司证券经纪业务管理制度行为的，证券公司应当追究其责任。证券公司年度合规报告中，应当包括证券经纪业务合规情况、发现的主要问题及内部责任追究等有关内容。
八、证券公司及证券营业部违反本规定的，中国证监会及其派出机构将视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。违反法律法规的，依法进行行政处罚。构成犯罪的，移送司法机关处理。
九、本规定自2010年5月1日起施行。《关于健全查验制度防范股票盗卖的通知》（证监发字〔1994〕78号）、《关于加强证券营业部风险防范工作的通知》（证监机构字〔1999〕56号）、《关于清理“存折炒股”业务有关问题的通知》（证监机构字〔1999〕142号）同时废止。
黑龙江省实施《人民防空条例》细则
黑龙江省人民政府
黑龙江省实施《人民防空条例》细则
黑龙江省人民政府
第一章 总 则
第一条 为加强人民防空建设，保证战时顺利地展开反空袭斗争，根据《人民防空条例》（以下简称《条例》），结合我省实际情况，制定本细则。
第二条 哈尔滨、齐齐哈尔、牡丹江、佳木斯、大庆、鸡西、鹤岗、双鸭山、伊春是我省国家级防空重点城市；绥化、北安、双城、嫩江、集贤是沈阳军区确定的人民防空重点城镇。
第三条 人民防空工作是全省军民的共同任务，各机关、团体、部队、企事业单位，应承担和完成《条例》规定的各项人民防空建设工作。
第四条 人民防空建设应纳入各级政府的国民经济和社会发展计划。人防重点城镇制定城镇总体规划和确定工业布局时，应符合《条例》规定。
第五条 公民应参加人民防空建设，执行人民防空勤务，保护人民防空设施，接受人民防空教育和训练，缴纳平时使用人民防空设施费用。
第二章 机 构
第六条 省和各行政公署、市、县及人民防空重点城市所辖区设立人民防空委员会，受同级政府和军事部门的领导，并接受上级人民防空委员会的指导。
各级人民防空委员会下设人民防空办公室，负责人民防空的日常工作。
第七条 省和防空重点市的建设、教育、公安、邮电、电力、卫生、铁路、煤矿、林业等部门和重点企事业单位，应配备专兼职人民防空工作人员。
第八条 重点城镇中的国家和省属企事业单位的人民防空工作，受上级主管部门和所在市（县）人民防空委员会的双重领导，以所在市（县）人民防空委员会领导为主。
第九条 各级人民防空办事机构的职责是：
平时：
（一）贯彻执行国务院、中央军委和上级人民防空委员会关于人民防空工作的法规、方针、政策和指示：
（二）负责《条例》和防空常识的宣传教育；
（三）制订和实施人民防空建设长远规划和年度计划；
（四）制订城市防空袭预案，组织有关部门拟制各项保障方案，并组织必要的演练；
（五）组织有关部门利用防空工程和防空地下室，发展第三产业；
（六）负责人防通信和防空警防建设；
（七）负责后方基地建设；
（八）负责人民防空经费的使用和物资管理；
（九）负责培训人民防空专业干部。
战时：
（一）根据当地人民防空委员会和军事指挥机关的决定，发放空袭警报；
（二）组织群众疏散和隐蔽；
（三）协助有关部门组织搬迁重要工业企业，疏散和转移精密仪器、设备、档案及重要物资；
（四）实施灯火管制和交通管制；
（五）组织指挥人民防空专业队伍和群众消除空袭后果，协助有关部门恢复正常秩序；
（六）配合城防部队开展城市防卫作战；
（七）协助有关部门搞好支前工作。
第三章 经济防护
第十条 省辖区城内的机场、车站、码头、首脑机关、重要工厂、通信枢纽、桥梁、仓库、大型水库、重要江河堤坝、水源地、电站等，是我省经济防护的重点目标，各主管部门应制订战时防护隐蔽措施和抢修方案。新建上述项目时，应将其防护设施列入基本建设计划。
第十一条 人民防空重点城镇的粮食、商业、物资、医药等部门，应制订战时物资储备规划，并结合平时周转供应，有计划地储备粮食、商品、油料及其他重要战备物资。
新建大型物资仓库时，应根据防空的需要，合理布局，有条件的应建在地下或隐蔽地点。
第十二条 战时需要转入地下的重要设备、精密仪器、生产车间和其他项目，由主管部门会同人民防空部门编制防护规划，报市以上人民政府批准后，由主管部门组织实施。
第十三条 供水部门应为城市主要水源配设自备电源，并有计划地发展深井水源。
第四章 工 程
第十四条 人民防空工程按照国家规定的工程防护等级、标准和建设程序修建、工程质量达不到标准的，应推倒重来；所需费用由责任单位承担。
第十五条 人民防空重点城镇修建民用建筑时，应按照国家有关规定修建防空地下室。防空地下室的建设，由人民防空部门统一管理。
修建防空地下室确有困难的，经人民防空部门和城市规划部门批准，按规定缴纳防空地下室建设费。
凡有防空地下室的地面建筑，评比优质工程时，应有人民防空部门参加。地下室达不到防护标准的，取消地面建筑部分参加优质工程评比资格。
第十六条 防空工程应加强维护管理。人民防空指挥、通信、公共工程（含中、小学防空工程），由人民防空部门按城镇职工总数的百分之一、二抽调人员维护管理，抽人有困难的单位，可与人防部门具体协商解决。
机关、团体、企事业单位和部队的防空工程，由单位负责维护管理，人民防空部门负责监督检查。所需维护管理费用，行政事业单位在固定资产修缮费中开支；企业在设备修理基金中开支。
第十七条 禁止在防空工程五十米范围内取土、采石及进行影响工程使用和降低工程防护能力的作业。确需在防空工程安全范围（距工程结构二十米）内建筑地面设施和埋设地下管线的，应征得人民防空部门同意，方可施工。
第十八条 禁止向防空工程内及出、入口附近排放废水、废气和污物。不准在工程内存放易燃、易爆、剧毒等危险物品。
第十九条 防空工程不准随意拆除。确需拆除的，应经市以上人民防空部门批准，并由拆除单位负责补建或赔偿相当于工程造价的经费。
第二十条 已建的防空工程，建设单位平时应充分利用。如单位不用时，所在地区人民防空部门可根据需要，安排其他单位使用。
第二十一条 对平时利用防空工程兴办社会和居民生产、生活服务项目的单位，工商行政、税务、银行、市政、电力等部门应给予支持和优惠照顾。
第五章 疏 散
第二十二条 战时疏散，由省人民政府发布命令。任何单位和个人不准擅自行动。
第二十三条 人民防空重点城镇的人口疏散，采取市、区、街道与附近的县、乡、村挂钩的方法。市、区、街道和县、乡、村应分别制订疏散计划与接收安排计划。跨越本行政区域疏散的，应报上级人民政府批准。
铁路部门根据省市安排自行组织疏散。
第二十四条 人民防空重点城镇与人口疏散接收地区平时应建立联系，为战时疏散做必要的准备。
第二十五条 人民防空重点城镇的人口疏散比例，原则上应占城市人口的百分之五十至六十，其中早期疏散约占百分之六十，临战疏散约占百分之三十，紧急疏散约占百分之十。
山区、矿区城市的疏散比例可适当减少。
第二十六条 早期疏散的对象，指老弱病残人员，中、小学生，科研人员及社会闲散人员等；临战疏散对象，指机关、团体和企事业单位中没有坚持斗争、坚持生产、坚持工作任务的人员；紧急疏散对象，指应疏散而未疏散的人员。
第六章 通信和警报
第二十七条 各级人民防空部门负责本省的人民防空通信、警报的建设和管理。邮电部门及各有关部门应密切配合，按人民防空通信保障方案，落实本单位的任务。
第二十八条 人民防空通信规定专用频率，其他部门不准占用。防火、防震、防洪等抗灾警报，应区别于防空的警报信号，不得混用。
第二十九条 邮电、广播电视和铁路、煤炭、林业、油田等部门的通信系统，应优先传递、发放防空警报信号，并协助完成人民防空指挥通信任务。
第三十条 严禁私自搬迁人民防空通信警报设施。
第三十一条 人民防空通信警报设施，平时可为单位、个人传递信息、抗灾报警服务。人民防空部门可适当收取工本材料费和维护费，具体标准，另行规定。
第三十二条 设在各单位的人民防空、警报设施，由各单位维护管理。所需费用，由各单位承担。
第七章 防空专业队伍
第三十三条 人民防空重点城镇，平时按城镇职工总数的千分之二，战时按百分之二组建抢险抢修、医疗救护、消防、防化、通信、运输、治安等防空专业队伍。
防空专业队伍由以下部门组织落实；城建、电力、水利等部门负责组建抢险抢修队伍；卫生部门和医疗单位负责组建医疗救护队伍；公安部门负责组建消防和治安队伍；环保、化工、卫生部门和防疫机构负责组建防化队伍；
交通运输部门负责组建运输队伍；邮电部门负责组建通信队伍。
第三十四条 防空专业队伍的训练计划，由城市的人民防空委员会组织军事部门和组建单位拟制，由组建单位具体实施。
第三十五条 抢险抢修。医疗救护、消防、治安、通信、运输等专业队伍的训练，原则上由组建单位组织进行。防化专业队伍每年集中训练一次，时间不少于七天。专业队员训练期间的工资、奖金、劳保用品，按在岗工人同等对待。
第八章 教育和训练
第三十六条 各级文化、教育、宣传部门，应配合人民防空部门对公民做好防空宣传教育和训练工作。
机关、团体、企事业单位和街道，应按照各级人民防空委员会的部署，负责对本部门的干部、工人和居民群众进行防空教育训练，并接受人民防空委员会的检查指导。
第三十七条 各市、县人民防空部门根据国家人民防空教育训练大纲，制订全民教育训练计划。
第三十八条 高等院校、中学的人民防空教育、训练，由各级教育部门组织实施。
第九章 经费和物资
第三十九条 人民防空经费，由国家和地方共同负担。国家负担九个国家级的重点城市的人民防空经费。其他市、县的防空工程险情处理、维护管理和业务经费，由各市、县自行解决。
人民防空经费应专款专用，合理使用。
第四十条 防空工程经费，由各级人民防空部门编制工程建设计划和预算，报上一级人民防空部门审批后，由省人民政府下达计划。已例入年度计划的，要严格按计划指标执行。
第四十一条 人民防空业务建设经费，由使用单位编制年度预算，报上一级人民防空部门审批，年终决算。
第四十二条 人民防空建设所需钢材、木材、水泥，由省人民防空办公室根据国家下达的计划，分配指标。地产建筑材料，由建设单位自行解决。
第四十三条 人民防空专用器材、车辆、大型机械设备，纳入国家和地方计划，按计划供应。
第十章 奖励与惩罚
第四十四条 对在人民防空工作中做出突出贡献和使防空设施免受重大损失的个人，视贡献大小，分别给予下列表彰奖励：
由省、市、县、（区）人民政府和行政公署授予劳动模范称号或给予晋级、记功奖励。
由各级人民防空委员会给予记功与物质奖励；
由所在单位授予先进工作者称号、记功或物质奖励。
第四十五条 对拒不参加人民防空建设，不执行人民防空勤务，不接受人民防空教育的，由所在单位给予行政处分。
第四十六条 因工程质量不符合标准，造成人身、财产重大损失的，应追究责任者和领导者的责任，并赔偿损失。构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。
擅自取消防空地下室建设的，除补交防空地下室建设费外，还应追究有关人员的责任。因管理不善而造成防空设施毁损的，责令管理单位限期维护或重建，所需费用，由责任单位承担。
第四十七条 对拒不交纳使用防空设施费用的，责令其停止使用，并处以该费用二至五倍罚款。
第四十八条 对擅自向防空工程内排放污水、倾倒污物和存放有害物品的单位和个人，除负担清理费用外，处五十至三百元的罚款。
第四十九条 未接到疏散命令而擅自行动的，视情节轻重，由本单位或上级主管部门给予直接责任者行政处分，或由司法机关追究直接责任者的法律责任。
第五十条 故意破坏人民防空设施构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任，战时从重处罚。
第五十一条 因损毁、拆迁防空工程而交纳的工程赔偿费，由人防部门收缴。其他罚款，上交同级财政部门。
第十一章 附 则
第五十二条 本细则由省人民防空委员会负责解释。
第五十三条 本细则自发布之日起施行。
1988年5月13日
